Giao dịch ký quỹ là một trong những phương pháp đầu tư cho phép bạn tìm kiếm lợi nhuận lớn với số vốn nhỏ. Nhờ sử dụng đòn bẩy, bạn có thể sử dụng nguồn vốn lớn hơn so với số tiền đầu tư, từ đó có thể nâng cao tỷ suất lợi nhuận. Giao dịch ký quỹ là một dạng sản phẩm phái sinh, thường được thực hiện dưới hình thức CFD và được thanh toán theo chênh lệch giá. Công ty chứng khoán sẽ dùng số tiền khách hàng ký quỹ làm tài sản đảm bảo và cung cấp đòn bẩy trong hạn mức ký quỹ. Bạn thậm chí có thể giao dịch giá trị lên tới hơn 1.000 lần số tiền đang có.
Mức đòn bẩy khác nhau tùy từng broker nước ngoài và thường được cung cấp khoảng 1:100 / 1:300 / 1:500; bạn có thể thiết lập phù hợp với khẩu vị đầu tư của mình. Ví dụ, chỉ với khoản ký quỹ 1.000 USD, bạn có thể giao dịch 100.000 USD (khi dùng đòn bẩy 100x). Điều này giúp bạn có cơ hội đạt lợi nhuận cao hơn với số vốn đầu tư nhỏ.
Giao dịch ký quỹ không thu thêm phí ngoài chênh lệch giá mua/bán tự nhiên (spread). Trong giao dịch ký quỹ ngoại hối, spread là chênh lệch giữa tỷ giá mua và tỷ giá bán. Khi giao dịch FX margin, người mua sẽ mua tiền tệ thông qua nhà cung cấp FX ở mức giá cao hơn một chút so với tỷ giá thực, còn người bán sẽ bán ở mức giá thấp hơn một chút so với tỷ giá thực. Chênh lệch giữa giá mua và giá bán này được gọi là spread.
Không có bất kỳ khoản phí bổ sung nào. Xét đặc tính spread thấp, chi phí giao dịch ngoại hối thấp hơn nhiều so với các tài sản khác (ví dụ: cổ phiếu). Khi giao dịch cổ phiếu, thường áp dụng thuế 0,25% cộng thêm phí 0,03% = 0,28%. Nếu giao dịch 100 triệu won, chi phí là 280.000 won. Trong khi đó, giao dịch ký quỹ ngoại hối thường chỉ khoảng 5~10 USD cho mỗi 1 lot. Do spread biến động linh hoạt theo khối lượng giao dịch..., nếu bạn là nhà đầu tư lướt sóng, hãy chọn broker và loại tài khoản có lợi cho mình để giao dịch.
Giao dịch ký quỹ thường được dân văn phòng ưa chuộng. Lý do là vì có thể giao dịch 24 giờ. Tại sao vậy? Ban ngày họ phải làm việc nên khó theo dõi thị trường giao dịch biến động nhanh. Vì vậy, nhờ ưu điểm giao dịch 24 giờ, họ có thể giao dịch tại nhà sau giờ làm. Giao dịch cổ phiếu chỉ diễn ra trong giờ thị trường chứng khoán mở cửa ban ngày, nhưng giao dịch ngoại hối có thể thực hiện bất cứ ngày nào trong tuần (trừ cuối tuần).
Thị trường ngoại hối là thị trường phân tán toàn cầu không có ranh giới địa lý và thời gian, nên các phiên giao dịch khác nhau theo quốc gia và giờ hoạt động có thể khác nhau theo từng sàn/phiên. Thị trường ngoại hối thường được phân loại đại khái thành 4 phiên giao dịch.
Bắc Mỹ – Mỹ (New York)
Châu Á – Nhật Bản (Tokyo)
Châu Á - Thái Bình Dương – Úc (Sydney)
Châu Âu – Anh (London)
Trong khung giờ có khối lượng giao dịch lớn nhất, giá biến động nhanh thường tạo ra nhiều cơ hội hơn và spread cũng ở mức thấp nhất. Thời gian trùng nhau giữa thị trường London và New York (hai thị trường có khối lượng lớn nhất thế giới) theo giờ Hàn Quốc là PM 10:00 ~ AM 02:00 (trong thời gian Mỹ áp dụng giờ mùa hè thì sớm hơn 1 giờ). Đây là khung giờ tốt nhất để giao dịch ngoại hối. Nếu bạn là nhà đầu tư thiên về lướt sóng, bạn có thể giao dịch vào khung giờ tối ưu.
Các broker uy tín sở hữu giấy phép tài chính tại Úc, Anh... thường áp dụng các biện pháp an toàn như tách biệt tiền của khách hàng, tuân thủ quy định và mua bảo hiểm. Ngay cả khi công ty gặp sự cố, mỗi broker đều có quy định bồi thường được thiết lập.
Bảo hiểm tiền gửi - Nếu broker phá sản, có bảo hiểm để bảo vệ tiền gửi của khách hàng.
Tách biệt tiền khách hàng - Tiền gửi của khách hàng được lưu giữ an toàn trong tài khoản ngân hàng riêng biệt.
Ngoài ra, cũng có hệ thống hợp lý khác với công ty chứng khoán trong nước: trong các giai đoạn thị trường tăng/giảm sốc, dù phát sinh tình huống xấu nhất do sử dụng đòn bẩy cao khiến lỗ vượt quá vốn đầu tư ban đầu, hệ thống vẫn không yêu cầu nộp thêm ký quỹ.
Giao dịch hợp đồng tương lai thông qua công ty chứng khoán trong nước thường yêu cầu khoản ký quỹ cơ bản lên tới hàng chục triệu won. Trong khi đó, giao dịch qua công ty chứng khoán nước ngoài có thể bắt đầu chỉ với khoảng 100 USD, và nhờ sử dụng đòn bẩy cao, bạn có thể tạo ra tỷ suất lợi nhuận tối ưu với số tiền nhỏ.
Nếu bạn đầu tư $1.000 và sử dụng đòn bẩy 100x, chỉ cần lợi nhuận 1% cũng có thể đạt lợi nhuận $1.000 (tương đương 100% vốn). Dĩ nhiên, cũng có rủi ro ngược lại, nên cần chiến lược điều chỉnh hợp lý giữa mức đòn bẩy và quy mô vốn. Bạn có thể dùng tài khoản demo hoặc đầu tư số tiền nhỏ để đọc xu hướng; khi xu hướng rõ ràng, nếu tăng vốn và đòn bẩy thì cũng có thể tạo ra cơ hội “đột phá” về tài chính. Luôn phải cân nhắc rủi ro và chúng tôi khuyến nghị bạn luyện tập đầy đủ trước khi giao dịch thật.
Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Người tham gia bao gồm ngân hàng trung ương của các quốc gia, các ngân hàng thương mại khổng lồ toàn cầu, các tập đoàn đa quốc gia xuyên quốc gia, các nhà quản lý quỹ quốc tế, các broker ngoại hối quốc tế và nhà đầu tư cá nhân. Mỗi ngày có khoảng 7.500 tỷ USD được giao dịch, và tính minh bạch thông tin trên thị trường ngoại hối rất cao: thông tin giao dịch được chia sẻ, người tham gia quyết định giao dịch dựa trên nhiều dữ liệu khác nhau. Vì vậy, ngay cả khi có lệnh lớn hay “thế lực”, thị trường cũng không biến động mạnh và không thể thao túng giá.
Ngược lại, thị trường chứng khoán trong nước tồn tại nhiều yếu tố đầu cơ do nhà đầu tư nước ngoài, tổ chức và các “đội lái”, khiến biến động giá lớn, khó dự đoán và đã lâu trở thành một “sân chơi lệch” nơi giá bị chi phối. Vì vậy, nhiều nhà đầu tư thất vọng với chứng khoán trong nước đang quan tâm và tham gia thị trường ngoại hối như một lựa chọn thay thế.
Khối lượng giao dịch và tính thanh khoản cao của thị trường ngoại hối đảm bảo việc khớp lệnh chính xác; xu hướng thị trường thường rất rõ ràng. Nếu bạn theo dõi đều đặn các chỉ số kinh tế và công bố chính sách để xây dựng chiến lược đầu tư, đây là một trong những thị trường tài chính được ưa chuộng nhất đối với các nhà đầu tư muốn đạt lợi nhuận cao.
Hãy tận dụng các ưu đãi được cung cấp khi bạn mở tài khoản lần đầu tại các công ty chứng khoán nước ngoài. Bonus nạp tiền cung cấp thêm vốn giao dịch dựa trên số tiền nạp ban đầu. Ví dụ, với khoản nạp $1.000, có thể được thưởng bonus nạp tiền 50%, tức trader có thêm $500 vốn giao dịch. (Phần vốn thưởng thêm không thể rút nhưng có thể dùng để giao dịch. Ưu đãi có thể khác nhau tùy broker.)
Khi tận dụng bonus nạp tiền, bạn có thể tăng hiệu quả sử dụng vốn và giảm ký quỹ duy trì, từ đó giảm rủi ro margin call. Tại XM, một broker uy tín, còn có chương trình bonus đăng ký 30 USD được cấp ngay cả trước khi nạp tiền. Đừng bỏ lỡ và hãy đăng ký cả các sự kiện cashback phí giao dịch diễn ra theo từng đợt.
Trong giao dịch ký quỹ, EA giao dịch tự động là một công cụ rất hữu ích. EA là phần mềm thực hiện giao dịch tự động theo một chiến lược nhất định. Nhờ đó, nhà đầu tư cá nhân cũng có thể nhận được hỗ trợ để hướng tới lợi nhuận ổn định như các trader chuyên nghiệp.
Bạn có thể cài đặt EA vào MetaTrader (HTS) để giao dịch ký quỹ. Vì giao dịch được thực hiện theo chiến lược nhất quán không bị cảm xúc chi phối, bạn có thể tận dụng nó để hướng tới lợi nhuận ổn định hơn.
Các sản phẩm có thể giao dịch tại công ty chứng khoán nước ngoài (broker) rất đa dạng, hỗ trợ giao dịch nhiều loại chứng khoán và hàng hóa như ngoại hối, hàng hóa, trái phiếu, cổ phiếu, chỉ số... Bạn có thể giao dịch hàng trăm mã sản phẩm cấu thành từ ngoại hối (còn gọi là sản phẩm margin) và CFD.
Tiền tệ của các quốc gia lớn (có thể giao dịch 55 đồng tiền chủ chốt như euro, đô la, bảng Anh... và cả các đồng tiền “lạ” như peso Mexico, lira Thổ Nhĩ Kỳ...)
Nguyên liệu như vàng, bạc, dầu thô, khí tự nhiên...
Nông sản (đậu tương, lúa mì, tiểu mạch, ngô, đậu nành...)
Kim loại (đồng, nhôm, kẽm...)
Tiền mã hóa (Bitcoin, Ethereum, Ripple và các altcoin...)
Ngoài ra, cũng có hệ thống hợp lý khác với công ty chứng khoán trong nước: trong các giai đoạn thị trường tăng/giảm sốc, dù phát sinh tình huống xấu nhất do sử dụng đòn bẩy cao khiến lỗ vượt quá vốn đầu tư ban đầu, hệ thống vẫn không yêu cầu nộp thêm ký quỹ.
Giao dịch ký quỹ có cấu trúc lợi nhuận hai chiều cho phép giữ vị thế mua và bán. Vì có thể có cơ hội mua/bán theo cả xu hướng tăng và giảm, nên luôn mang lại cơ hội tạo lợi nhuận bất kể thị trường tăng hay giảm.
Trong thị trường biến động mạnh, để giảm rủi ro có thể áp dụng chiến lược hedge bằng cách đồng thời giữ các vị thế mua và bán hai chiều. Và nếu bạn đang nắm giữ tài sản cơ sở, bạn cũng có thể hedge bằng chiến lược bán khống.
Thông thường, với công ty chứng khoán hoặc tài khoản “cho thuê”, việc vào lệnh mua và bán đồng thời là không thể. Trong giao dịch ký quỹ, các lệnh không bị gộp về một giá vốn bình quân mà được xử lý theo từng điểm vào riêng lẻ, giúp bạn xử lý giao dịch linh hoạt hơn.
Giao dịch không có ngày đáo hạn. Vì không có rollover theo kỳ hạn, nếu ký quỹ đủ, bạn có thể giữ giao dịch vô thời hạn. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư có thể đóng vị thế vào thời điểm mình muốn.
CFD là viết tắt của “Hợp đồng chênh lệch”. Với sản phẩm này, trader có thể hưởng lãi/lỗ theo chênh lệch giữa giá vào lệnh và giá đóng lệnh mà không cần sở hữu tài sản cơ sở. CFD là một dạng phái sinh được sử dụng rộng rãi cho Forex, cổ phiếu, chỉ số và hàng hóa. Do giao dịch theo chênh lệch giá (không phải hiện vật), nên có thể giao dịch mà không có ngày đáo hạn.
Giao dịch ký quỹ thông qua công ty chứng khoán nước ngoài cho phép nạp trong ngày và rút trong ngày. Với công ty chứng khoán trong nước, sau khi bán phải mất 3 ngày (D+2) mới có thể rút. Các phương thức nạp/rút do broker nước ngoài cung cấp thường gồm Neteller, Skrill, Bitcoin, thanh toán thẻ tín dụng, chuyển tiền quốc tế... Đặc biệt, nếu nạp/rút qua đơn vị trung gian thanh toán EBUY, bạn có thể nạp và rút trực tiếp tại ngân hàng nên xử lý thuận tiện hơn.